Создание финансовых моделей инвестиционных проектов и действующих компаний

Построение финансовых моделей

Каких- либо правил, регламентированных законом или другими нормативными актами, нет. Здесь главное структура и чёткое понимание, чего вы хотите добиться.

1. Первое, с чего нужно начать, это построение модели бюджета движения денежных средств (БДДС). Существует два формата БДДС: остатки на начало периода, и остатки на конец периода. Первый формат делиться на движение денег по основной, инвестиционной и финансовой деятельности. Второй формат внутри состоит из двух блоков: поступления и платежи. Каждый использует тот формат, который считает наиболее близким. Почему БДДС так важен? Потому что через него можно отследить кассовые разрывы. Чтобы они не появились внезапно и не привели к краху предприятия, следует четко разработать БДДС.
2. Второй немаловажный аспект – бюджет расходов и доходов (БДР). Нужно стремиться к тому, чтобы БДДС и БДР были в плюсах, для того чтобы обеспечивать текущую деятельность.
3. Бюджет расчетов с покупателями. Он может быть использован вместо БДР. Зачем же он нужен? Имея либо задолженность покупателей перед компанией, либо задолженность компании перед покупателями, например, при получении аванса, разработчики финансовой модели понимают, какая сумма денег на расчетном счете является частью компании.
4. Бюджет расчета с поставщиками и бюджет расчета с покупателями создает наибольший объем дебиторской-кредиторской задолженности. В основные группы также входит расчет по налоговым сборам.

Конечным этапом станет связывание всех звеньев для получения чистой прибыли.

Наши преимущества

Компании

В нашей аналитической базе более миллиона компаний.

Отрасли

Мы анализируем более тысячи различных отраслей по всему миру.

Опыт

Опыт нашей команды совокупно превышает 30 лет на рынке аналитики.

Клиенты

Это крупные, средние и малые предприятия.

Глобальный подход

Наша команда работает по всему миру, 24/7.

Coding

Мы сами пишем код для наших систем, поэтому гибко подстраиваемся под нужды клиента.

Разработка финансовой модели

Одним из важнейших элементов в управлении компании является организация функциональной связи между всеми отделами и сотрудниками в компании. Другими словами, формирование иерархии. Помимо этого, финансовое моделирование необходимо для:

• избегания неопределенности в будущем;
• оптимизации и правильного распределения имеющихся ресурсов.

Главная задача финансовой модели состоит в том, чтобы с помощью математических производных установить связь между экзогенными и эндогенными переменными.

Существует две классические формы управления:

• зонтичная модель, когда существует множество продуктовых направлений и есть одна управляющая компания, отвечающая за финансы, маркетинг, административно-хозяйственную деятельность и т. д;
• вертикальная модель, когда по нисходящей лестнице идут руководящие должности со своими обязанностями и узким кругом задач.

Не стоит злоупотреблять детализацией информации при разработке модели. Чрезмерно высокие планки на листе могут привести к трудоемкости и затратности реализации бизнес-модели, а эффект будет куда меньше планируемого. Поэтому одной из ключевых задач станет достижение компромисса между показателями и информативностью процесса.

На практике, перед открытием предприятия, выделяют два методологических уровня:

1. Прогнозный уровень – это вероятностные методы, которые формируются на неопределенный промежуток времени и носят высокую степень неопределенности.
2. Плановый уровень – детализированные достоверные планы относительно будущего финансово-хозяйственной деятельности предприятия.

Структура финансовой модели для инвестора

В модели для инвестора, как правило, представлены следующие последовательности:

• вводная часть;
• расчеты;
• итоги расчетов, результативность проекта;
• процент эффективности;
• формы отчетности;
• устойчивость финансовой модели.

Бизнес-модель предприятия строится на наборе фактических данных за предыдущие периоды. При этом длительность планового и прогнозного периодов определяется сугубо индивидуально для каждого предприятия.

Для формирования прогнозных форм отчетности необходимо использовать аналитические уравнения, описывающие хозяйственные и финансовые процессы предприятия. Такие уравнения можно разбить на 3 основных блока: операционный, инвестиционный и финансовый.

Как правило, бизнес-модель должна быть подготовлена на 2 языках – английском и русском.

Заказать построение финансовых моделей вы можете в компании Datastata. Мы гарантируем исключительно профессиональный подход, сжатые сроки реализации и первоклассное качество исполнения.